SEPA, der einheitliche Euro-Zahlungsverkehrsraum, ist eine Zahlungsverkehrsintegrations-Initiative der Europäischen Union zur Vereinfachung von Banküberweisungen in EURO. Mit der SEPA-Lastschrift können Sie mit Zustimmung Ihrer Kunden Geld von deren Bankkonten abheben.
SEPA wird von den Banken der 28 EU-Mitgliedstaaten sowie von Island, Norwegen, der Schweiz, Andorra, Monaco und San Marino unterstützt.
Mit Odoo können Sie Kundenmandate erfassen, eine SDD-XML-Datei mit Kundenzahlungen generieren und diese in Ihre Bankschnittstelle hochladen. Die Datei folgt den Spezifikationen des SEPA-Lastschriftverfahrens PAIN.008.001.02. Dies ist ein gut definierter Standard, der unter den Banken Konsens schafft.
Konfiguration
Gehen Sie in und aktivieren Sie das SEPA Direct Debit (SDD) Feature. Geben Sie die Identifikationsnummer des Zahlungsempfängers Ihrer Firma ein. Diese Nummer wird Ihnen von Ihrer Bank mitgeteilt.
Mit SEPA bezahlt werden
Lastschriftmandate
Bevor Geld von einem Kundenbankkonto abgehoben werden kann, muss Ihr Kunde eine Vollmacht unterschreiben. Gehen Sie in und erstellen Sie ein neues Mandat.
Tipp
Die SEPA-Lastschrift funktioniert nur zwischen IBAN-Bankkonten.
Nachdem Sie alle Informationen in das Kundenmandat eingegeben haben, können Sie es ausdrucken und Ihren Kunden bitten, es zu unterschreiben. Sobald dies geschehen ist, können Sie das von Ihrem Kunden unterzeichnete Mandat auf das Mandat in Odoo hochladen.
Sie können nun das Mandat validieren.
Ausgangsrechnungen
Lassen Sie uns eine Rechnung für diesen Kunden erstellen.
Wenn Sie diese Rechnung validieren, wird die Zahlung automatisch generiert und Ihre Rechnung wird direkt als bezahlt markiert.
Tipp
Wenn Sie bereits einige Rechnungen für diesen Kunden hatten, die mit diesem Mandat bezahlt werden konnten, ist es immer noch möglich, dies zu tun. Gehen Sie auf die Rechnung, klicken Sie auf Zahlung registrieren und wählen Sie die Sepa-Lastschrift als Zahlungsmethode.
SDD-Dateien erzeugen
Sie können die SDD-Datei mit allen Kundenzahlungen, die an Ihre Bank zu senden sind, direkt vom Buchhaltungs-Dashboard aus generieren:
Sie wählen in der Liste die Zahlungen aus, die Sie in Ihre SDD-Datei aufnehmen möchten, klicken auf Aktion und wählen „Lastschrift-XML generieren“.
Sie können nun die von Odoo generierte XML-Datei herunterladen und in Ihrer Bankschnittstelle hochladen.
Tipp
Sie können das gesamte generierte XML abrufen, indem Sie den Entwicklermodus aktivieren und in gehen.
Ein Mandat schließen oder widerrufen
Das Lastschriftmandat wird automatisch geschlossen, sobald das darauf festgelegte Enddatum erreicht ist. Sie können ein Mandat jedoch früher als ursprünglich geplant schliessen. Gehen Sie dazu einfach auf das Mandat und klicken Sie auf die Schaltfläche „Schliessen“. Das Enddatum des Mandats wird auf das heutige Datum aktualisiert. Das bedeutet, dass Sie Rechnungen mit einem Rechnungsdatum, das über diesem Enddatum liegt, nicht bezahlen können. Seien Sie vorsichtig, wenn ein Mandat einmal geschlossen ist, kann es nicht wieder geöffnet werden.
Sie können ein Mandat auch zurückziehen. In diesem Fall können Sie mit diesem Mandat keine Rechnung mehr bezahlen, unabhängig vom Rechnungsdatum. Gehen Sie dazu einfach auf das Mandat und klicken Sie auf die Schaltfläche „Widerruf“.